Så rebalanserar du ditt fondsparande med några enkla klick

Oavsett om du är en aktiv eller passiv fondsparare så är det smart att se över, utvärdera och rebalansera dina fondinnehav i alla fall en gång om året. Nu släpper vi en funktion som gör det superenkelt att balansera om fondfördelningen och hålla ordning i sparandet.

Varför ska man balansera om i portföljen? Jo, låt oss ta ett exempel med en fondportfölj som består av två fonder, där du valt att spara 70% i en globalfond och 30% i en Sverigefond. Efter ett år har globalfonden växt 20% medan Sverigefond bara växt 5%. Det betyder att din fondportfölj nu består av 73% globalfond och bara 27% Sverigefond. När det händer ändras risken i portföljen eftersom en större del av dina investeringar nu är mot en viss marknad. Det kan tyckas som små förändringar men över tid, eller under vissa år med kraftiga rörelser, kan det bli stora skillnader.

Det finns även studier som visar att regelbunden rebalansering kan ge högre avkastning. Här kan du läsa mer om det – och om två strategier som visar hur ofta du ska rebalansera.

Annons

Så enkelt ändar du fördelningen i ditt fondsparande

Nu släpper vi en ny funktion som gör det enklare än någonsin att rebalansera din fondportfölj. Den funkar även perfekt om du vill ändra din exponering för att öka eller minska risken – eller om du har mer eller mindre tro på en viss marknad eller bransch.

Du går helt enkelt in på kontot där du har dina fonder, och längst ner i fondmodulen finns en ”rebalansera”-knapp. När du klickar på den kommer du till en sida där du helt enkelt kan välja hur du vill att fördelningen ska se ut. När du godkänt fördelningen sköter vi resten åt dig. Då säljs de delar av fonderna som du vill minska i och därefter köps de delar av fonderna du vill öka i, eller vice versa. Helt automatiskt.

Sitta i excel och räkna ut hur mycket som ska säljas och köpas av det ena eller andra är ett minne blott. Ett par knapptryck och så har du återfått balansen – smidigt!

Glöm inte ändra i månadssparandet!

Rebalanseringsfunktionen ändrar bara ditt befintliga fondinnehav, så om du vill att ändringarna i fondfördelningen som även ska gälla för dina framtida köp måste du gå in och ändra detta i dina månadsspar. De hittar du i appen under ”Meny” – ”mina månadssparanden”. Det gäller särskilt dig som har valt att göra förändringar i din ursprungliga fördelning. Och här kan du starta ett månadssparande om du inte redan gjort det.

Hur ser min fördelning ut nu?

Ta reda på hur fördelningen ser ut i din portfölj genom att använda vårt uppskattade verktyg fondportföljsanalysen.

I fondportföljsanalysen får du koll på:

• Marknadsfördelning – hur stor del är mot varje land?
• Branschfördelning – är det kanske teknik, fastighet eller finans som väger tyngst?
• Största innehav i dina fonder – få koll på vilket bolag som får mest av dina investeringar!
• Din snittavgift, snittrisk och snittrating sett till Morningstar-stjärnorna.

Du hittar den i app och sajt under Min Ekonomi och sedan i övre menyraden under ”Analys”.

Vad väljer du för fördelning? Lycka till i fondsparandet!

/Felicia, Privatekonom 

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Avkastningen kan också öka eller minska på grund av förändringar i valutakursen. Vi reserverar oss för eventuella fel i aktie- och fondinformationen som lämnas på denna sida. Åsikter och slutsatser som framkommer i bloggen är skribentens egna och skall inte ses som investeringsråd och/eller åsikter från Avanza.