Ett halvår med Avanza Sigma – så har portföljen gått
Det som borde vara självklart och enkelt är nu en del av min vardag. Nu lanserar vi en modern, digital diskretionär förvaltning för våra Private Banking-kunder, Avanza Sigma. Allt är helt transparent och går att följa i realtid i appen. Vi vill att det ska vara billigare, bättre och enklare att investera helt enkelt.
Att namnet blev Avanza Sigma har inte att göra med mitt förflutna som optionstrader där volatilitet uttrycks med den grekiska bokstaven Sigma. Istället är det resultatet av samarbetet mellan teamet på Sigmastocks och Avanza. Sigmastocks är numera en del av Avanza.
Eftersom jag varit med från början av projektet har jag också haft förmånen att vara en av de första att investera och testa tjänsten på riktigt. Även om jag varit verksam inom finansmarknaden länge och följer marknaderna dagligen, vill jag ha min alldeles egna diskretionära portfölj där jag själv valt inriktning och strategi. Den utgör både en referens och fungerar som diversifiering för mina övriga portföljer. Det borde vara ett självklart val för alla att ha Avanza Sigma för en del av sina besparingar.
Att kunna skapa en bred diskretionär aktieportfölj med ett belopp från 1 miljon kronor tror jag är ganska unikt.
I bilden ovan är min Avanza Sigma-portfölj i grönt. Jag har lagt upp en globalfond som jämförelse i gult, en europafond i lila och en balanserad aktiefond i orange. Avkastningen efter avgifter så här långt i år uppgår till 12,5%. Min portfölj består av 55 aktier varav 50% Sverige, 30% USA och 20% Europa.
Inriktningen är Stabil vilket skapar en portfölj med lite lägre volatilitet än alternativet Tillväxt. Det syns tydligt i grafen när börserna föll i mars. Min portfölj klarade sig bättre, har lägre volatilitet och stabilare avkastning över tid. Det är inte rättvist att jämföra med globalfonden som gått bäst, helt enkelt därför att den har cirka 70% amerikanska aktier och därmed även 70% exponering mot dollarn. Det har varit ett medvetet val från min sida att inte ha så stor exponering mot USA.
I bilden ovan visas sektorfördelningen i portföljen, i realtid. Det finns fler analysdelar att visa i appen men jag tänker att det lämnar jag åt dig att utforska om och när du väljer Avanza Sigma.
Välkommen till Avanza, en bank som den borde vara.
/Magnus Lilja, Chef Private Banking
En del av Avanza Private Banking
Med Avanza Sigma kan du eller ditt företag välja en digital lösning för diskretionär portföljförvaltning med direktägda aktier. Du får full insyn i handeln direkt i appen och betalar som mest hälften av marknadspriset för diskretionär förvaltning. Courtage och växlingsavgifter ingår.
Har du minst 3 miljoner kronor i samlat sparande? Läs mer om Avanza Private Banking och hur du blir kund här.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Åsikter och slutsatser som framkommer i bloggen är skribentens egna och ska inte ses som investeringsråd och/eller åsikter från Avanza.