Räntefonder för trygghet och avkastning
I en tid där räntemarknaden har genomgått strukturella förändringar, och där realräntor återigen är positiva, har efterfrågan ökat på räntefonder med potential till stabil avkastning – utan den stora volatilitet som ofta förknippas med aktier. Daniel Karlgren, CIO på Captor och ansvarig förvaltare av fonden, förklarar varför han tror att just Avanza Ränta Global har goda förutsättningar att prestera bra. Avanza Ränta Global svarar på just detta behov genom att kombinera global kreditspridning med svensk ränterisk.
Ofta väljs räntefonder när sparare är oroliga för börsen och söker en säker hamn, och precis som det finns hamnar för alla ändamål så finns det räntefonder både för minimal risk och låg förväntad avkastning och obligationsfonder som erbjuder både avkastning och relativt låg risk. Det var just denna kombination av avkastning och låg risk som låg till grund för skapandet av Avanza Ränta Global. Eftersom kreditrisken är global och diversifierad så skapas en robust portfölj och eftersom ränte och valutarisken är i SEK så minskar risken för att valutarörelser påverkar värdet på fonden. Avkastningen däremot har varit mycket högre än sparräntan, men också hög i absoluta termer. När detta skrivs har fonden givit en avkastning på ca 7% om året. En fond byggd för dagens räntelandskap.
Kreditexponering med kvalitet
På samma sätt som sparare sökt global aktieexponering för att förbättra avkastningspotentialen med lägre risk så är det ännu viktigare med bred diversifierad exponering när det gäller krediter. Det enda som är riktigt viktigt är ju att låntagarna betalar tillbaka sina lån. För att hitta en balans mellan risk och avkastning så investerar fonden med exponering mot stora stabila låntagare i Europa och Amerika. Bolag som Johnson&Johnson, Apple, BMW, Daimler m fl. För en mindre del av portföljen så tas en högre risk för att uppnå bättre avkastning. Det är dock fortfarande stora företag som bl a Ericsson, TESLA, Hertz m fl.
Fördelen med att ha en global kreditexponering är att portföljen blir bred och diversifierad mellan länder och sektorer; något som är svårt att skapa i den svenska/nordiska marknaden där utbudet av emittenter med hög kreditvärdighet och god likviditet är begränsat och sporadiskt.
Skyddad från valuta- och räntefluktuationer
Det som verkligen särskiljer Avanza Ränta Global är att fonden är i SEK och håller svensk ränterisk. Som investerare i fonden behöver inte en sparare oroa sig för valutarörelser eller ränterörelser i andra valutor. I stället får spararen en tydlig, kronbaserad avkastning som är lätt att följa och förstå.
En global fond i svensk kostym
Trots att fonden investerar globalt, är den alltså skräddarsydd för svenska sparares behov. Kombinationen av global diversifiering och hög kreditkvalitet gör Avanza Ränta Global till ett unikt och genomtänkt alternativ i det svenska fondutbudet.
Med 1,5 års historik och en genomsnittlig avkastning på ca 7% per år, visar Avanza Ränta Global att det går att kombinera global räntemarknadsexponering med låg volatilitet och hög transparens. För sparare som söker en smart, defensiv byggsten i portföljen – utan att ge avkall på avkastningspotential – framstår fonden som ett mycket intressant val.
Nedan ser ni en graf på fondens utveckling sedan start i förhållande till de mest köpta räntefonderna på Avanzas fondtorg just nu, samt mot OMX-Index (exklusive utdelningar).
// Daniel Karlgren, Fondförvaltare, Avanza Ränta Global.
Tänk på att investeringar i fonder innebär en risk att du inte får tillbaka pengarna du satte in. Avanza Ränta Global är en matarfond som investerar minst 85% (och i praktiken 100%) av sina tillgångar i mottagarfonden Captor Global Fixed Income. För legala dokument, se avanza.se. Åsikter och slutsatser som framkommer i bloggen är skribentens egna och skall inte ses som investeringsråd och/eller åsikter från Avanza.
I en tid där räntemarknaden har genomgått strukturella förändringar, och där realräntor återigen är positiva, har efterfrågan ökat på räntefonder med potential till stabil avkastning – utan den stora volatilitet som ofta förknippas med aktier.