Så skapar du en fondportfölj
Vi frågade vår sparekonom Claes Hemberg om hur han skulle sätta ihop en fondportfölj på olika tidsperioder om han fick välja bland Sverigefonder, USA-fonder, Tillväxtmarknadsfonder och Räntefonder. Hans svar var tydligt. Nedan ser ni allokeringen som Claes skulle välja.
| 1 år | 3 år | 5 år+ | ||
|---|---|---|---|---|
| 1 | Sverige | 10 % | 30 % | 30 % |
| 2 | USA | 40 % | 40 % | 40 % |
| 3 | Tillväxt | 0 % | 20 % | 25 % |
| 4 | Räntor | 50 % | 10 % | 5 % |
Naturligtvis förstår vi att det kan vara svårt att välja bland de över 1 300 fonder som vi erbjuder i vår fondlista. Vi tror att det kan vara en bra idé att titta på vilken Morningstar Rating fonderna har innan man väljer att investera. Därför har vi här plockat ut de populäraste fonderna bland våra kunder som samtidigt har högst betyg hos Morningstar (5 eller 4 stjärnor). Lycka till!
Populäraste fonderna med högst Morningstar Rating
| Fond | Kunder* | +/- 3 år** | +/- 5 år*** | ||
|---|---|---|---|---|---|
| KÖP | 1 | Didner & Gerge Småbolag | 14 300 | 107,2% | 148,3% |
| KÖP | 2 | Didner & Gerge Aktiefond | 13 158 | 93,7% | 116,9% |
| KÖP | 3 | Lannebo Småbolag | 6 804 | 90,1% | 106,7% |
| Fond | Kunder* | +/- 3 år** | +/- 5 år*** | ||
|---|---|---|---|---|---|
| KÖP | 1 | SPP Aktiefond USA | 7 027 | 86,8% | 104,5% |
| KÖP | 2 | Swedbank Robur Indexfond USA | 1 638 | 87,1% | 100,4% |
| KÖP | 3 | SEB USA Indexfond | 794 | 85,5% | 109,0% |
| Fond | Kunder* | +/- 3 år** | +/- 5 år*** | ||
|---|---|---|---|---|---|
| KÖP | 1 | SKAGEN Kon-Tiki | 13 031 | 33,4% | 37,4% |
| KÖP | 2 | Schroder ISF Frontier Markets | 2 798 | 104,4% | – |
| KÖP | 3 | Aviva Investors Em Mkts Eq SmCap | 82 | 41,0% | 79,6% |
| Fond | Kunder* | +/- 3 år** | +/- 5 år*** | ||
|---|---|---|---|---|---|
| KÖP | 1 | Carnegie Corporate Bond | 4 874 | 25,4% | 39,0% |
| KÖP | 2 | AMF Räntefond Lång | 2 865 | 13,3% | 30,6% |
| KÖP | 3 | Catella Nordic Corporate Bond Flex | 1 528 | 25,3% | – |
För fondfaktablad och fullständig historik, klicka på respektive fondnamn i listan.
* Kunder hos Avanza som ägde andelar i fonden per 2014-09-21.
** Utveckling på 3 år uppdaterad med stängningskurs 2014-09-29. Utvecklingen gäller i lokal valuta. För att se avkastningen på andra tidsperioder, tryck på respektive värdepapper. Källa: Avanza
*** Utveckling på 5 år uppdaterad med stängningskurs 2014-09-29. Utvecklingen gäller i lokal valuta. För att se avkastningen på andra tidsperioder, tryck på respektive värdepapper. Källa: Avanza
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Avkastningen kan också öka eller minska på grund av förändringar i valutakursen. Faktablad för de fonder som Avanza Bank förmedlar finner du på www.avanza.se (på respektive fonds översiktssida). Informationsbroschyr(er) tillhandahålls av respektive fondbolag. Du bör ta del av nämnda handlingar innan du beslutar dig för att investera i en fond.