Avanza Sigma ger dig personlig förvaltning – på riktigt

Att vara Private Banking-kund hos Avanza ska märkas i hela din ekonomi. I villkoren för handel och bolån, i tillgången till analyser och funktioner och i mötet med våra kundansvariga. Men det ska också märkas i hur väl vi kan möta olika behov och sätt att investera. Här berättar Jacob Smith, Head of Private & Investment Banking, hur Avanza Sigma öppnar nya möjligheter för fler att ta del av transparent och personlig portföljförvaltning.

Saknats ett viktigt alternativ på marknaden

Den som vill äga enskilda aktier har i stort sett fått välja mellan att göra hela jobbet själv eller söka sig till en diskretionär förvaltningslösning, med begränsad personlig anpassning och inte sällan tillkommande avgifter som påverkar den långsiktiga värdeutvecklingen negativt.

Med Avanza Sigma förändrar vi det. Nu kan du som är Private Banking-kund få en aktieportfölj anpassad efter dina behov, där vi sköter investeringsbesluten och du kan följa vad du äger direkt i appen och på sajten. Det är ett stort steg för vår Private Banking, men framför allt förändrar det spelplanen för vad man kan förvänta sig av en diskretionär förvaltning.

Samma kapital – olika behov

Det finns ingen typisk Private Banking-kund. Vissa följer börsen intensivt och gör affärer dagligen medan andra varken har tiden eller intresset att analysera bolag, risker eller justera sin portfölj. Dessutom kan behoven ändras snabbt. Ett arv, en företagsförsäljning eller en större vinst kan öka komplexiteten. Därtill finns yrkesroller där den egna handeln kan vara begränsad av särskilda regelverk.

För företagare blir frågan extra konkret, inte minst när kapital finns i ett bolag i träda. Pengarna behöver förvaltas, samtidigt som behörigheter, likviditet och administration ställer andra krav än för ett privat sparande.

När tiden inte räcker till är det lätt att välja några välkända svenska aktier eller en färdig fondlösning. Det behöver inte vara fel, men en liten samling svenska storbolag ger sällan den riskspridning som ett större kapital kan kräva.

Sigma passar därför lika bra för dig som vill lämna över en större del av investeringsarbetet som för dig som fortfarande vill vara aktiv. Du kan låta en del av kapitalet förvaltas i Sigma och fortsätta sköta resten själv. Det viktiga är att du kan välja den fördelning som passar din tid, livssituation och ditt intresse bäst.

Tekniken gör jobbet – människor håller i ramarna

Med Avanza Sigma anger du val och preferenser för din portfölj. Modellen analyserar sedan hundratals aktier i realtid och hittar rätt bolag för din valda strategi.

Tekniken är motorn. Den kan på kort tid bearbeta stora mängder information, väga samman fler än 100 variabler och utvärdera varje portfölj konsekvent. Besluten följer en tydlig metod även när marknaden rör sig snabbt, vilket minskar utrymmet för onödiga impulser och magkänsla.

Samtidigt har vi erfarna förvaltare som övervakar och kontrollerar portföljerna och säkerställer kvaliteten, tillsammans med våra kundansvariga som finns där vid frågor. Fördelningen mellan teknik och människa gör därför att vi kan erbjuda individanpassad förvaltning till betydligt fler.

Personligt – utan dolda kostnader

Diskretionär förvaltning har historiskt bara varit tillgängligt för de med mycket stora förmögenheter. I många fall har det dessutom i praktiken inneburit ett mindre antal standardiserade fondportföljer, ibland med flera avgiftslager som gjort totalkostnaden svår att överblicka. Men att påstå att förvaltningen är “personlig” när kunden i slutänden placeras i samma standardlösning som alla andra är värt att ifrågasätta. Därför vill vi erbjuda personlig förvaltning på riktigt, där dina val, din ekonomi och tidpunkten du startar din förvaltning ger dig en unikt sammansatt portfölj.

Kostnaden är särskilt viktig när förvaltningen gäller ett större kapital under många år. Den faktiska avgiften ska vara enkel förstå innan du lämnar över investeringsbesluten. Vi har satsat på en tydlig modell där du direkt får en bild av kostnaden. Tillgänglig för alla med minst 3 miljoner kronor i samlat kapital – och du betalar som mest bara hälften av marknadens genomsnittspris för diskretionär förvaltning.

Vi fortsätter skapa framtidens Private Banking

Det finns lika många behov som det finns människor. Och vår Private Banking måste rymma alla dessa behov. Du ska kunna vara så aktiv som du själv vill och få hjälp med resten.

Med Sigma kan vi nu erbjuda ett alternativ som tidigare saknats. Men jag ser samtidigt inte Sigma som en slutpunkt. Tjänsten ska fortsätta vässas i takt med att vi lär oss mer om hur kunderna använder den, och samma sak gäller resten av vårt Private Banking-erbjudande. Kundernas behov står inte still. Det kommer inte vi göra heller.

// Jacob Smith, Head of Private & Investment Banking

Läs mer om hur Avanza Sigma fungerar

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Åsikter och slutsatser som framkommer i bloggen är skribentens egna och ska inte ses som investeringsråd och/eller åsikter från Avanza.